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勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律」に基づく弊社の「勧誘方針」に従い、保険募集や各種コンサルティング、保全手続などの営業活動を行います。

プロフェッショナルとして

  • 法令等を遵守し、経済・金融・税務等に関する幅広い知識の修得に日々研鑽し、プロフェッショナルに徹した質の高いサービスを提供します。

プライバシーの保護

  • お客さまの個人情報は、法令や会社のルールに則って厳格に取り扱い、お客さまのプライバシーに配慮した行動を実践します。

訪問や連絡

  • お客さまへの訪問や電話等による連絡を行うときは、お客さまの仕事や生活にご迷惑をかけることのないよう配慮し、お客さまの承諾がない限り早朝や深夜の訪問や連絡はしません。

適合性の確認

  • ご検討中のお客さまに変額保険や変額個人年金保険などのお客さまにリスクが帰属する商品を販売するときは、お客さまの加入目的、金融商品取引に関する知識・経験、財産の状況などの確認を踏まえた説明を行い、お客さまが最適な商品を選択いただけるよう提案します。

重要事項の説明

  • 契約のお申込をいただくときは、法令等で定められている「契約概要」、「注意喚起情報」、「ご契約のしおり・約款」を交付し、その内容を説明することにより、お客さまに不利益となる事項を含めて正しくご理解いただけるよう努めます。

金融商品の誤認防止

  • 生命保険商品と損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品と、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に説明をします。また、損害保険や住宅ローンの取扱について、生命保険商品と混同・誤解を招くことがないよう努めます。

告知の取扱

  • ご契約者の保険料負担の公平性、保険制度の健全な運営を保つためお客さまには告知義務があること、お客さまが告知義務に違反した場合には保険契約が解除されお客さまに不利益が生じる可能性があることを十分に説明し、正しい告知が得られるよう努めます。

お客さまへの確認

  • 契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、契約者の申込意思、被保険者の同意を確認します。特に未成年者のお客さまを対象とする保険契約については、加入目的・保険金額等を慎重に確認し、適切に販売します。

ご要望への適切な対応

  • お客さまからのお申出には、迅速かつ適切に対応します。

保険金等のお支払

  • 保険金等に関する支払の可否や支払金額等については、お客さまに誤解を与えることのないよう回答します。また、保険金等の請求については、お客さまの状況や契約内容に配慮したうえで、迅速かつ適切に対応します。

クロスバイザー株式会社

TEL : 03-6226-5810

FAX : 営業/03-6226-5820 総務/03-6226-2277

〒104-0045 東京都中央区築地4丁目3番8号 登喜和ビル3階 (アクセス)

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